Представники цього виду цихлід зустрічаються в південній частині озера Малаві у водах біля рифу Чідунга (Chidunga Reef), розташованого поряд з великим населеним пунктом Чіпока (Chipoka), а також у водах біля островів Мбенджі (Mbenji Island) і Накантенга (Nakantenga Island), розташованих на північ від рифу Чідунга і у водах біля островів Мумбо (Mumbo Island) і Тумбі Західний (Thumbi West Island), розташованих на південний схід від рифу Чідунга.
Забарвлення самців виду Melanochromis chipokae варіює: біля скелі Чідунга вони блакитні, а біля островів Мбенджі та Накантенга – чорні. Схильна до варіабільності і забарвлення самок – від світло-жовтого до жовто-коричневого. Говорити чи остаточно є популяції, що мешкають у різних місцях, географічними варіантами (расами) або колірними варієтетами (морфами) цього виду поки що передчасно.
Мешкають у перехідних зонах на глибинах близько 12 метрів (біля острова Накантенга – на глибинах близько 20 метрів), але віддають перевагу піщаним “плямам” між скелями. Цілком ймовірно, що вид Melanochromis chipokae один із найбільших видів свого роду – окремі виловлені особини досягали розмірів 17 см! Колірний малюнок цього виду дуже схожий з забарвленням видів Melanochromis parallelus і Melanochromis vermivorus, але самки все ж таки жовтіші. У природі іноді спостерігаються у складі пари, що перетинає біотоп, хоча більшість особин ведуть відокремлений спосіб життя. Самці слабо територіальні при захисті кормових угідь, але агресивні, якщо справа стосується місця нересту, яке вибирається між скелями, де риється неглибоке “нерестилище”. Чіпоки характеризуються великим, високим корпусом і виразним (контрастним) забарвленням.